Kostenloses ETF-Overlap-Tool & Portfolio-Analyse

Gib alle deine ETF-Ticker (plus einzelne Aktien) oben in das Tool ein — kein Konto nötig, und kein Klick: Es analysiert, sobald du aufhörst zu tippen. Die Tabelle der zugrunde liegenden Positionen zeigt die größten Positionen über alle deine Fonds hinweg, mit einer Quellen-Spalte, die auflistet, welche Fonds sie halten; jede Aktie in zwei oder mehr Fonds ist Überschneidung, und das kombinierte Gewicht zeigt, wie groß die doppelte Position wirklich ist. Die Tabelle nennt außerdem, welchen Anteil deines Portfolios diese Namen abdecken — denn Fondsanbieter veröffentlichen nur ihre größten Positionen.

Als Faustregel für die gewichtete Überschneidung zweier Fonds (die Prozentzahl, die der ETF-Overlap-Rechner liefert): Unter ~20 % diversifizieren sich die Fonds wirklich gegenseitig, ~20–50 % ist nennenswerte Dopplung, die eine bewusste Entscheidung verdient, und über ~50 % machen die Fonds größtenteils denselben Job. Beabsichtigte Überschneidung (zwei S&P-500-Fonds in zwei Depots) ist in Ordnung — riskant ist die versehentliche, die deine Konzentration erhöht, ohne dass du es merkst. Diese Seite zeigt stattdessen die Portfolio-Sicht: welche Aktien in zwei oder mehr deiner Fonds stecken, und ihr kombiniertes Gewicht.

Bis zu 50 Positionen in einer Analyse — ETFs, einzelne Aktien oder ein Mix. Anders als paarweise Checker, die zwei Fonds auf einmal vergleichen, führt dieses Tool dein gesamtes Portfolio in einer Durchschau zusammen — drei, fünf oder zehn Fonds werden gleichzeitig gegeneinander geprüft.

Ja. Es erkennt jeden gelisteten ETF und jede Aktie an den großen Börsen: US-Ticker, London (VUSA.L, ISF.L), Xetra und Amsterdam (VWCE.DE, IWDA.AS), Toronto (XEQT.TO, VFV.TO), die ASX (VAS.AX, VGS.AX) sowie Mailand, Paris, Zürich, Singapur, Tokio und mehr — thesaurierende UCITS-Anteilsklassen eingeschlossen. Fonds aus verschiedenen Märkten lassen sich im selben Portfolio zusammen analysieren, und gemischte Währungen werden automatisch in die von dir gewählte der 25 Anzeigewährungen umgerechnet (USD, EUR, GBP, CHF, CAD, AUD, SGD, NZD, SEK, CZK und weitere). Zwei Hinweise: Die Positionsdaten mancher Fonds brauchen bei der ersten Analyse ein paar Sekunden zum Aufwärmen — das Tool sagt dir, wenn das passiert, und ein erneuter Lauf ergänzt sie; und die Durchschau deckt immer die größten Positionen je Fonds ab, nicht jede einzelne Zeile, weshalb sie ihre Abdeckung ausweist.

Der ETF-Overlap-Rechner beantwortet eine Kauffrage: Wie stark überschneiden sich diese zwei konkreten Fonds, als eine gewichtete Prozentzahl. Dieses Tool beantwortet eine Portfoliofrage: Welche Aktien halte ich über alles hinweg mehrfach, und was ist mein echtes kombiniertes Exposure? Nutze den Rechner zur Auswahl zwischen Fonds und dieses Tool, um das Portfolio zu prüfen, das du tatsächlich hältst.

Ja, für Fonds mit einem gelisteten Ticker. US-Index-Investmentfonds wie VTSAX oder FXAIX werden wie ETFs aufgelöst und ihre Positionen fließen in dieselbe Durchschau ein — ein Investmentfonds und der ETF auf denselben Index erscheinen also als Überschneidung, nicht als zwei unverbundene Zeilen. Ein Fonds, der nur per ISIN ohne Börsenticker verkauft wird, lässt sich nicht nachschlagen.

Ja. Gib den Ticker mit dem Toronto-Suffix ein (XEQT.TO, VFV.TO, VEQT.TO, ZSP.TO) oder öffne unter „Schnell hinzufügen“ die „Weiteren Märkte“ und wähle XEQT, VFV oder ZSP in der Kanada-Zeile; TSX-Units wie BIP.UN werden ebenfalls aufgelöst. Werte erscheinen in CAD oder jeder gewählten Währung, und kanadische Fonds mischen sich in einer Durchschau mit US- und UCITS-Fonds — der klassische Check ist ein All-in-one-Fonds neben einem S&P-500-Fonds.

Portfolioanalyse ist die systematische Aufschlüsselung dessen, was du besitzt, wie es diversifiziert ist und wie es sich unter Stress wahrscheinlich verhält. Sie umfasst Allokation, sektorales und geografisches Exposure, Risikokennzahlen wie Sharpe Ratio und Volatilität sowie probabilistische Prognosen. Das Ziel ist, „Ich glaube, ich bin diversifiziert“ durch „Hier sind die Zahlen“ zu ersetzen.

Ein Allokationsdiagramm zeigt dir die Prozentsätze an der Oberfläche — 60 % Aktien, 40 % Anleihen. Portfolioanalyse geht tiefer: Sie sagt dir, was diese Aktien tatsächlich sind (Konzentration, Sektor, Land), was die Anleihen sind (Duration, Bonität), wie sich das gesamte Portfolio in vergangenen Drawdowns verhalten hat und welche Bandbreite an Ergebnissen künftig realistisch ist. Das ist der Unterschied zwischen einer Bestandsaufnahme und einer Prüfung.

ETFs halten oft andere ETFs, die wiederum einzelne Aktien halten. Ein ETF für „weltweite Allokation“ könnte einen US-Aktien-ETF halten, der Apple hält. Look-Through-Analyse entpackt rekursiv die zugrunde liegenden Positionen jedes ETFs, sodass du dein tatsächliches Exposure gegenüber einzelnen Unternehmen, Sektoren und Ländern siehst — nicht nur die Bezeichnungen der Fonds, die du gekauft hast.

Das Portfolioanalyse-Tool selbst ist kostenlos und erfordert keine Registrierung. Du fügst Ticker ein und die vollständige Aufschlüsselung erscheint — sie berechnet sich neu, sobald du etwas änderst. Eine Registrierung ergänzt Live-Kursverfolgung, eine Zielmix-Ansicht (Balance) und das Speichern deines Portfolios für wiederholte Analysen — aber die Kernanalyse ist auch ohne Konto voll nutzbar.

Ohne Konto: nein — deine Ticker werden in deiner Browsersitzung verarbeitet und beim Schließen des Tabs verworfen. Mit Konto: nur, wenn du das Portfolio ausdrücklich speicherst. In beiden Fällen geben wir deine Daten nie an Dritte weiter.

Über 1,0 gilt für ein langfristiges Portfolio im Allgemeinen als gut. Über 2,0 ist sehr gut. Unter 0,5 bedeutet, dass die Rendite des Portfolios das eingegangene Risiko nicht rechtfertigt. Die Sharpe Ratio ist vor allem für Vergleiche nützlich: gleiche Sharpe Ratio bedeutet gleiche risikoadjustierte Rendite; höhere Sharpe Ratio bei gleicher Rendite bedeutet geringeres Risiko.

Studien deuten darauf hin, dass der größte Diversifikationsnutzen bereits mit 20–30 einzelnen, über verschiedene Sektoren gewählten Aktien oder 3–5 breit gestreuten ETFs erreicht wird. Darüber hinaus ist der zusätzliche Diversifikationsnutzen gering, während die Komplexität steigt. Die Qualität der Diversifikation (über unkorrelierte Anlagen und Regionen) zählt mehr als die Anzahl.

Bei Abweichung, nicht nach Kalender — rebalance, wenn eine Allokation um mehr als ~5 % vom Ziel abweicht. Rein kalenderbasiertes Rebalancing (z. B. vierteljährlich) handelt in ruhigen Phasen zu viel und reagiert bei großen Bewegungen zu wenig. Ein- bis zweimal im Jahr reicht bei Buy-and-Hold-Portfolios meist aus.

Der maximale Drawdown ist der größte Verlust vom Höchst- zum Tiefststand, den das Portfolio erlebt hat. Ein maximaler Drawdown von 30 % bedeutet, dass das Portfolio irgendwann 30 % von seinem vorherigen Höchststand verloren hat. Das ist eine Planungsuntergrenze: Wenn du einen Rückgang in dieser historischen Größenordnung nicht verkraften kannst, ist das Portfolio zu aggressiv für deine tatsächliche Risikotoleranz — nicht für die, die du angibst.

Nein — und jedes Tool, das das behauptet, führt dich in die Irre. Dieses Tool prognostiziert wahrscheinliche Ergebnisbandbreiten basierend auf dem historischen Verhalten des Portfolios, dargestellt als Perzentilbänder (10., 50., 90.). Nutze das pessimistische Perzentil für deine Planung. Zukünftige Renditen können außerhalb der historischen Bandbreite liegen, besonders in Phasen strukturellen Wandels.

Die Sharpe Ratio bestraft jede Volatilität — Aufwärtsbewegungen zählen als „Risiko“. Die Sortino Ratio bestraft nur die Abwärtsvolatilität, sodass sich Aufwärtsbewegungen nicht negativ auswirken. Ist die Sortino Ratio eines Portfolios deutlich höher als seine Sharpe Ratio, ist der Großteil seiner Volatilität positiv — im Allgemeinen ein gutes Zeichen.

Wenn du es als Teil deiner investierbaren Vermögenswerte hältst, ja — sein Renditeprofil und seine Korrelation mit traditionellen Anlagen sind Teil deines tatsächlichen Exposures. Nutze einen repräsentativen Ticker (z. B. einen Spot-Bitcoin-ETF), damit die Look-Through-Analyse ihn berücksichtigen kann. Nimm den maximalen Drawdown von Krypto ernst: Drawdowns von über 70 % sind historisch üblich, nicht ungewöhnlich.