Vereinigte Staaten: Kapitalertragsteuer auf Aktien

Vereinigte Staaten: Auf einen Gewinn von 10.000 $ aus Aktien, die Sie weniger als ein Jahr gehalten haben, zahlen Sie etwa 2.200 $ Bundessteuer, also 22 % des Gewinns; die Steuer des Bundesstaats kommt hinzu.

Halten Sie die Aktien länger als 1 Jahr, kostet derselbe Verkauf etwa 1.500 $ Bundessteuer, also 15 % des Gewinns.

Die Werte gehen von 80.000 $ weiterem steuerpflichtigem Einkommen im Jahr aus, weil der Steuersatz davon abhängt.

Für Ihren Bundesstaat wird keine Steuer geschätzt — es wird nur die Bundessteuer gezeigt.

Vereinigte Staaten: die Regeln für Aktien

Über ein Jahr gehalten wird mit dem niedrigeren langfristigen Satz besteuert.

Über einem Einkommen von 200.000 $ zahlen Kapitalerträge 3,8 % mehr.

Eigenen Verkauf durchrechnen

Kaufpreis

Verkaufspreis

Gewinn von 10.000 $

Wie lange gehaltenMindestens 6 Monate

Dein Land

Am günstigsten für diesen Verkauf

Belgien

0 $

0 % deines Gewinns

unter dem Freibetrag

Dein Land

Vereinigte Staaten

2.200 $

22 % deines Gewinns

Gerechnet als Einzelaktie. Vereinigte Staaten rechnet den Gewinn zum übrigen Einkommen; hier gegen repräsentative 80.000 $ im Jahr — deins trägst du unter Mehr Optionen ein. Live-Kurse waren nicht verfügbar, daher gelten unsere gespeicherten Kurse vom 10.11.2026.

Alle Länder mit ihrer Regel

Dieselben 29 Zeilen wie im Diagramm, dazu was jedes Land tut und was sich ändert, wenn du länger hältst.
Land	Regel	Steuer	Satz	Was die Zeit ändert
Belgien	Regel10 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Die ersten 10.000 € Gewinn pro Jahr bleiben frei. Besteuert wird nur der Wertzuwachs nach dem 1. Januar 2026. Was eine Position davor gewonnen hat, bleibt frei.	Steuer0 $	Satz0 %	Was die Zeit ändert—
Schweiz	RegelFür private Anleger fällt keine Steuer auf Kursgewinne an. Das gilt für private Anleger. Häufiger Handel, geliehenes Geld oder sehr kurze Haltedauern können dazu führen, dass das Steueramt Sie als gewerbsmäßig einstuft – dann ist der ganze Gewinn normales Einkommen.	Steuer0 $	Satz0 %	Was die Zeit ändert—
Griechenland	RegelFür private Anleger fällt keine Steuer auf Kursgewinne an. Die Steuer von 15 % auf börsennotierte Aktien ist ausgesetzt, nicht abgeschafft, und wird Jahr für Jahr verlängert. Unter 0,5 % Beteiligung greift sie ohnehin nicht.	Steuer0 $	Satz0 %	Was die Zeit ändert—
Niederlande	RegelFür private Anleger fällt keine Steuer auf Kursgewinne an. Der Gewinn selbst wird nicht besteuert. Stattdessen wird jedes Jahr eine angenommene Rendite auf Ihr Vermögen mit 36 % besteuert, oberhalb von 59.357 € steuerfreiem Kapital – ob Sie verkaufen oder nicht.	Steuer0 $	Satz0 %	Was die Zeit ändert—
Rumänien	Regel6 % zunächst, nach 1 Jahr Haltedauer 3 %. Ihr Broker behält die Steuer bei jedem Verkauf ein. Gewinne und Verluste werden im Jahr nicht gegeneinander verrechnet.	Steuer600 $	Satz6 %	Was die Zeit ändertÄndert sich nach 1 Jahr
Kanada	Regel50 % des Gewinns kommen zu Ihrem Einkommen und werden mit 14 % bis 33 % besteuert. Nur 50 % eines Gewinns sind steuerpflichtig – der Rest bleibt Ihnen, unabhängig vom Satz. Nur 50 % jedes Gewinns sind steuerpflichtig. Die eigene Steuer Ihrer Provinz wird nicht geschätzt.	Steuer700 $	Satz7 %	Was die Zeit ändert—
Mexiko	Regel10 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Das gilt für Aktien, die ÜBER eine anerkannte Börse verkauft werden. Ein Privatverkauf derselben Aktie ist dagegen normales Einkommen.	Steuer1.000 $	Satz10 %	Was die Zeit ändert—
Südafrika	Regel40 % des Gewinns kommen zu Ihrem Einkommen und werden mit 18 % bis 45 % besteuert. Die ersten 50.000 ZAR Gewinn pro Jahr bleiben frei. Nur 40 % eines Gewinns sind steuerpflichtig – der Rest bleibt Ihnen, unabhängig vom Satz. Aktien, die drei Jahre oder länger gehalten werden, gelten nach Section 9C als Kapitalvermögen – ein sicherer Hafen, kein anderer Steuersatz. Der Grundfreibetrag (primary rebate) ist nicht abgebildet, und die Wahl des gewogenen Durchschnitts bindet eine Aktiengattung ab der ersten Veräußerung. Nur 40 % jedes Gewinns sind steuerpflichtig.	Steuer1.001 $	Satz10 %	Was die Zeit ändert—
Vereinigtes Königreich	Regel18 % bis 24 %, je nach Ihren übrigen Einkünften. Die ersten 3.000 £ Gewinn pro Jahr bleiben frei. Anteile derselben Gattung werden zu einem Bestand mit Durchschnittskosten zusammengefasst – dem Section-104-Bestand. Die britische Steuerbehörde führt ihn über alle Ihre Konten hinweg, dieser Tab je Konto; ihre Zuordnungsregeln für Verkäufe am selben Tag und binnen 30 Tagen sind hier nicht abgebildet.	Steuer1.075 $	Satz10,8 %	Was die Zeit ändert—
Litauen	Regel15 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Die ersten 500 € Gewinn pro Jahr bleiben frei. Sehr hohe Gewinne werden oberhalb einer Grenze, die als Vielfaches des Durchschnittslohns festgelegt ist, mit 20 % besteuert.	Steuer1.416 $	Satz14,2 %	Was die Zeit ändert—
Tschechien	RegelVerkäufe sind nach mehr als drei Jahren Haltedauer steuerfrei. Verkaufen Sie im Jahr Wertpapiere für höchstens 100.000 CZK, wird nichts besteuert — eine Krone mehr und die Befreiung ist weg. Ein bereits steuerfreier Verkauf zählt trotzdem auf die Grenze.	Steuer1.500 $	Satz15 %	Was die Zeit ändertÄndert sich nach 3 Jahre
Ungarn	Regel15 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen.	Steuer1.500 $	Satz15 %	Was die Zeit ändert—
Slowakei	RegelNach 1 Jahr Haltedauer steuerfrei; davor wird der Gewinn zusammen mit Ihrem Einkommen versteuert. Die ersten 500 € Gewinn pro Jahr bleiben frei. Die Ein-Jahres-Befreiung gilt für Wertpapiere, die an einem regulierten Markt gehandelt werden. Auf einen steuerpflichtigen Gewinn können zusätzlich etwa 15 % Krankenversicherungsbeiträge anfallen, die in dieser Schätzung nicht enthalten sind.	Steuer1.793 $	Satz17,9 %	Was die Zeit ändertÄndert sich nach 1 Jahr
Polen	Regel19 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen.	Steuer1.900 $	Satz19 %	Was die Zeit ändert—
Spanien	Regel19 % bis 30 %, je nach Höhe des Gewinns.	Steuer1.965 $	Satz19,7 %	Was die Zeit ändert—
Estland	Regel22 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen.	Steuer2.200 $	Satz22 %	Was die Zeit ändert—
Vereinigte Staaten	RegelÜber ein Jahr gehalten wird mit dem niedrigeren langfristigen Satz besteuert. Über einem Einkommen von 200.000 $ zahlen Kapitalerträge 3,8 % mehr. Für Ihren Bundesstaat wird keine Steuer geschätzt — es wird nur die Bundessteuer gezeigt.	Steuer2.200 $	Satz22 %	Was die Zeit ändertÄndert sich nach 1 Jahr
Deutschland	RegelJeder Verkauf wird mit der Abgeltungsteuer belastet — es gibt keine Haltefrist. Die ersten 1.000 € an Kapitalerträgen sind jedes Jahr frei. Aktienfonds: 30 % des Gewinns sind freigestellt. Vor 2009 gekaufte Aktien werden nie besteuert.	Steuer2.342 $	Satz23,4 %	Was die Zeit ändert—
Slowenien	Regel25 % jetzt, sinkt stufenweise auf null nach 15 Jahre.	Steuer2.500 $	Satz25 %	Was die Zeit ändertÄndert sich nach 5 Jahre
Lettland	Regel25,5 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Auf Einkommen über 200.000 € kommen weitere 3 %.	Steuer2.550 $	Satz25,5 %	Was die Zeit ändert—
Italien	Regel26 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen.	Steuer2.600 $	Satz26 %	Was die Zeit ändert—
Dänemark	Regel27 % bis 42 %, je nach Höhe des Gewinns. Ehepaare erhalten das untere Band zweimal: die Grenze von 79.400 DKK gilt pro Person und ist übertragbar.	Steuer2.700 $	Satz27 %	Was die Zeit ändert—
Österreich	Regel27,5 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen.	Steuer2.750 $	Satz27,5 %	Was die Zeit ändert—
Portugal	Regel28 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Verkaufen Sie innerhalb eines Jahres und liegt Ihr Einkommen im Spitzensatz, wird der Gewinn stattdessen diesem Einkommen zugerechnet – mit bis zu 48 %.	Steuer2.800 $	Satz28 %	Was die Zeit ändert—
Irland	Regel33 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Die ersten 1.270 € Gewinn pro Jahr bleiben frei.	Steuer2.830 $	Satz28,3 %	Was die Zeit ändert—
Finnland	Regel30 % bis 34 %, je nach Höhe des Gewinns. Verkaufen Sie im Jahr insgesamt 1.000 € oder weniger, bleibt der Gewinn frei – geprüft wird der VERKAUFSERLÖS, nicht der Gewinn.	Steuer3.000 $	Satz30 %	Was die Zeit ändert—
Schweden	Regel30 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Ein Verlust wird nicht vorgetragen – er ergibt im selben Jahr eine Steuerminderung von 30 % auf andere geschuldete Steuer.	Steuer3.000 $	Satz30 %	Was die Zeit ändert—
Frankreich	Regel12,8 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Auf denselben Gewinn kommen 18,6 % Sozialabgaben, zusätzlich zur Einkommensteuer. Statt der Pauschalsteuer können Sie den progressiven Einkommensteuertarif wählen – bei niedrigem Einkommen lohnend, er gilt dann aber für alle Kapitaleinkünfte des Jahres.	Steuer3.140 $	Satz31,4 %	Was die Zeit ändert—
Norwegen	Regel37,8 % auf Ihren Gewinn, egal wann Sie verkaufen. Ein Schirmabzug mindert den steuerpflichtigen Gewinn um eine risikofreie Rendite auf den Kaufpreis; nicht genutzter Abzug wird vorgetragen.	Steuer3.784 $	Satz37,8 %	Was die Zeit ändert—

Vereinigte Staaten unter 29 Ländern

Vereinigte Staaten: Platz 16 von 29 Ländern beim selben Verkauf, niedrigste Steuer zuerst.

Vereinigte Staaten unter 29 Ländern
Platz	Land	Steuer	Satz
15	Spanien	1.965 $	19,7 %
16	Estland	2.200 $	22 %
16	Vereinigte Staaten (Bundessteuer)	2.200 $	22 %
18	Deutschland	2.342 $	23,4 %
19	Slowenien	2.500 $	25 %

Die Steuer jedes Landes wird in seiner eigenen Währung berechnet und zu den Kursen vom 10.11.2026 umgerechnet.

Alle 29 Länder vergleichen

Eine Schätzung, keine Steuererklärung

Dieses Werkzeug bewertet einen hypothetischen Verkauf nach den allgemeinen Regeln jedes Landes für einen Privatanleger mit börsennotierten Aktien oder ETFs. Nicht berücksichtigt sind Gebühren, Währungsumrechnung, Verluste an anderer Stelle im Portfolio, in diesem Jahr bereits genutzte Freibeträge, steuerbegünstigte Depots wie ISA oder PEA, Doppelbesteuerungsabkommen und alle persönlichen Umstände, von denen eine echte Erklärung abhängt. Sätze und Grenzen stammen aus unserer veröffentlichten Steuerdatendatei, die zu jedem Land Quelle und Prüfdatum festhält; Gesetze ändern sich, und einige Werte für 2026 waren beim Schreiben noch vorläufig. Dies ist keine Steuerberatung. Prüfe deine Lage vor einem Verkauf mit einer fachkundigen Person.

Sieh das an deinen echten Käufen

Dieselbe Rechenlogik bewertet deine eigenen Käufe im My Financial Freedom Tracker: was du gezahlt hast, wann du gekauft hast und was ein Verkauf heute kosten würde.

Loslegen

Kostenlose Finanztools

ETF-Overlap- & Portfolio-Analyse-Tool

Prüfe ETF-Überschneidungen in deinem gesamten Portfolio, sieh Durchschau-Positionen und Sektor-Exposure und teste dein Portfolio gegen historische Krisen.

ETF-Überschneidung prüfen

Portfolio X-Ray

Gib deine Fonds und Beträge ein und sieh die Länder, Unternehmen und Sektoren, die du wirklich besitzt, und wo sich deine Fonds überschneiden.

Mein Depot durchleuchten

UCITS-Alternativen zu US-ETFs

VOO, QQQ, VT und mehr: der UCITS-Fonds, den du in der EU stattdessen kaufen kannst, mit demselben Index, seiner Gebühr und der ISIN für deinen Broker.

UCITS-Zwilling finden

TER-Rechner

Die gewichtete TER deines ganzen Depots, was sie jedes Jahr kostet, welcher Fonds am meisten kostet und günstigere Fonds auf denselben Index.

Kosten prüfen

Rebalancing-Rechner

Leg deine Zielaufteilung und eine Sektorgrenze fest und sieh, wie weit du davon abweichst und welche Käufe pro Monat dich ohne Verkauf zurückbringen.

Käufe planen

FIRE-Rechner

Berechne deinen Weg zur finanziellen Unabhängigkeit mit Coast FIRE, Barista FIRE und individuellen Entnahmestrategien.

FIRE-Rechner ausprobieren

Suchst du mehr?Alle kostenlosen Finanzrechner durchsuchen